如何识别非法证券期货诈骗?

来源:壹点网时间:2021-05-14 16:07:46

非法证券期货诈骗是一种典型的涉众型违法犯罪活动,严重干扰正常的经济金融秩序,破坏社会和谐稳定,也会给投资者带来较大损失。防范非法证券期货诈骗,首先是学会识别,中银基金整理了几种典型的非法证券期货诈骗方式,通过实际案例提醒投资者注意识别、防范违法行为。

案例一:假冒公司名义,非法荐股诈骗

投资者张某接到李某电话,称其是xx证券公司员工,通过交易软件得知他的股票账户存在亏损,xx公司可以为其推荐股票,帮助赚钱。出于对该证券公司的信任,张某向李某提供的账户汇入了3个月的会员费6000元。此后,李某多次通过手机和电话向张某推荐股票。

但是,张某非但没有从其推荐的股票中获得预期的收益,反而出现了亏损,产生疑心的张某致电xx证券公司咨询后才知自己上当受骗。

风险提示:不法分子为实施诈骗,多用与真实证券公司、基金公司等市场专业机构类似的名称蒙骗投资者,或者直接假冒合法证券公司、基金公司来实施诈骗。投资者对此类荐股电话和来访要提高警惕,通过查询工商执照、证券投资咨询资格证书或向证券监管部门咨询等途径核实对方身份,防止上当受骗。

案例二:黑平台开设“投资课” 业务员变身“黑导师”

2020年9月证监会曝光了一家黑平台,该平台发布大量“高级课程”“导师析盘”“战绩回顾”等含有指导股票交易的内容,吸引投资者加群。平台再安排业务员分别饰演“导师”“学员”等不同角色,持续在群内发布“某某老师短线选股暴涨30%”“某某学员一个月收益翻倍”等虚假截图,继而开始兜售998元至69800元不等的月度、季度、半年或年度会员课程。

投资者购买会员后陆续发现,“导师”“股神”推荐的股票都不灵了,并未出现“连续暴涨”“火箭发射”的情形,而是一买就亏、阴跌不断、深度套牢。此时投资者才如梦方醒,发现自己上当受骗。

风险提示:非法证券咨询以QQ群、微信群、手机短信、股票软件等形式群发股票买卖信息,并信誓旦旦承诺包赚不赔,投资者一定要擦亮双眼、小心辨识,不要被黑导师、假股神所谓的过往业绩蒙骗。如需证券投资咨询服务,请选择持有证券投资咨询牌照的证券公司、证券投资咨询机构(名单可在证监会网站“监管对象”栏目下查询)。如受到非法荐股活动侵害,请向当地证监局举报,或向公安机关报案。

案例三:境外期货风险高,“低门槛高收益”是陷阱

张某以富时中国A50指数为噱头,精心编织了一个“低门槛高收益”期货理财陷阱。自称是海外某投资有限公司代理商,并租用高档办公场所让投资者以为其实力雄厚。再让员工大肆鼓吹股指期货的赚钱效应,费尽心机打消投资者的各种顾虑。最后是施以蝇头小利逐步让投资者加大筹码。在短短的5个月里,张某招揽32名客户,收取客户131万元保证金,造成客户94万元损失。

风险提示:根据国家规定,未经批准任何单位和个人不得经营期货业务,境内单位或个人不得违反规定从事境外期货交易。境内投资者通过非法机构的交易软件或移动客户端参与境外期货交易,一旦发生纠纷,自身权益将无法得到有效保护。

如何识别非法证券期货活动?

1、看主体资格。按照规定,开展证券期货业务(包括相关咨询业务),需要经中国证监会核准,取得相应业务资格。您可以通过证监会网站(www.csrc.gov.cn)、中国证券业协会网站(www.sac.net.cn)、中国期货业协会网站(www.cfachina.org)查询合法证券期货经营机构及其从业人员信息,或者向当地证监局核实相关机构和人员信息。

2、看营销方式。不法分子往往自称“老师”“股神”,以知道“内幕信息”、能够挑选“黑马股”,只要跟着他做,就能赚大钱的说法吸引投资者,而合法的证券期货经营机构是不能这么做的。证券期货交易是有风险的,不可能稳赚不赔。风险告知绝不仅是流程要求。

3、看互联网址。非法证券期货网站的网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成,或在合法证券期货经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。您可通过证监会网站或中国证券业协会、中国期货业协会网站,查看合法证券期货经营机构的网址,识别非法证券期货网站。查询网站备案和服务器所在地,识别不正规网站。

4、看收款账号。合法证券期货经营机构只能以公司名义对外开展业务,也只能以公司的名义开立银行账户。投资者在汇款环节应当格外谨慎,如果收款账户为个人账户或与该机构名称不符,请您果断拒绝。(来源:证监会官网)

中银基金提醒广大投资者,投资各种金融产品,无非是为取得投资收益,但应谨记收益与风险同在,盈亏同源。一些不法分子正是抓住部分投资者“只赚不亏”的投资心态,针对性搞出所谓的“零风险、高回报”的投资产品,并通过虚假的盈利账单诱导投资者,很多投资者不由信以为真,掉入自己贪念铸成的陷阱。

投资者需要谨记,“买者自负”是资本市场的一项基本风险法则,一定要树立风险责任意识,在事前多渠道了解咨询,特别是向证券监管部门咨询或是查询其官方网站,都有助于核实有关机构的资质或辨认其行为性质,很大程度上可以避免上当受骗。同时,向证券监管部门求助在任何时候都不显得多余,很大程度上也能避免被骗后不断奔波维权的被动局面。

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